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天津四个月内4家互联网金融平台跑路!高息理财可得把稳!

2020-9-5 20:13| 发布者: boyi0303| 查看: 1483| 评论: 0

4月底,最高群众法院、最高群众检察院、公安部、银监会等14 部委召开处置不法集资部际联席会议,暗示将重拳冲击不法集资,停止其舒展势头。相关信息显现,随着互联网兴起,传统的集资方式借助互联网转型升级,从线下向线上转移,不标准的互联网金融平台大量出现,打着“经济新业态”“金融创新”等幌子,噱头更新奇,迷惑性更强,使公众防不胜防。

河北沧州来津的蒋奕辰密斯,春节前入职一家互联网金融公司,节后却联系不上公司带领,后来发现公司已瘫痪,而比“上不了班”“没了人为”更让人忧愁的是,她姥爷还有19万元投资款进了公司,一家人现在急得团团转,姥爷为今抱病住了医院。一些互联网金融公司不但骗外人,还骗自己的员工,这里面到底有什么鬼?

直到老板跑路 她也没发觉

蒋奕辰先容,在进入这家互联网金融公司之前,她在超市做过办事员,在民营医院做过护士,但感受都“没什么劲,辛劳不说,也赚不了什么钱”,直到进入这家公司,她才有了职业归属感和自我认同感,是以从一路头,她就被公司的某些做法迷惑了。

最起头进入这家公司招聘的时辰,是在战争区一家高级的写字楼里,和招聘职员扳谈中得知,这家公司处置的是当前最热门的互联网金融行业。特别让她印象深入的是,那时的招聘职员谈起国家政策头头是道,把公司处置的互联网金融说成是“开创性的奇迹”,利国利民,处理小微企业融资难等。还进一步举例,阿里巴巴的马云在当草创业的时辰,也没有被看好,现在不是成功了吗?而且成为当前最具影响力的企业家之一,是以,“我们处置的互联网金融业也是一项史无前例的创新,需要你们的尽力,现在的创业者未来城市成为奠基者和公司元老”。

“公司带领看起来也都像文化人,受太高档教育,对社会有着深入的熟悉,总能说出当前经济、社会的各种题目,并指出未来成长趋向,把公司的相关计划归入其中。”蒋奕辰回忆,这样的带领使她放松了警戒,甚至感觉“跟对了人”。

尔后,公司展开了培训工作,“一共30多人,全数都是年轻人,都在28岁以下”,这让蒋奕辰感觉,公司朝气勃勃,未来大有可为。最起头的培训,是到郊县的一家度假村,公司请来北京高校和研讨所的两位教授以及商会、协会的相关带领,对互联网金融行业停止钻研,这更让蒋奕辰感觉,公司的成长合适未来的大势。

“在支出方面,公司也显得大气,虽然不是挥霍无度,但让我们感觉很有体面。例如,公司给大师都发了工作服,还免费给大师体检,办公室的电脑也都是同一购买,还是新上市的高级品牌。每隔半个月还构造文体活动,带员工到郊县游玩,住奢华酒店。”蒋奕辰感觉,“一个公司勇于在员工培育方面有巨额花费,这不但表现了公司的气力,也让我们进一步相信,这是个至公司、好公司。”

“后来,这批30多个新人被放置进入了公司在全市的三个分部,起头处置营销营业。”蒋奕辰说,“公司为了撤销大师的挂念,还进一步说明,当前这项互联网金融的奇迹在社会层面还不大被认同,是以需要我们走上门去向投资者宣传、讲授和指导,未来公司有范围了,人们会争着把钱投入进来。”

营销营业也有合作,为了在营业方面有所提升,蒋奕辰起头劝说支属把钱投入这家互联网金融平台,“究竟利率比银行高很多,年利息能给到14%,是银行的几倍”。当初,家属也不太安心,但蒋奕辰自己感觉进了好公司、至公司,支属也应当随着“叨光”,就加倍负责劝说,最初姥爷把终生的积储19万元投了进来,刚起头给了两个月的利息,这让家人很欣喜。

让人始料未及的是,今年2月份应当定期获得的利息迟迟没有到账,蒋奕辰联系直属带领,却被推三阻四,再后来已联系不上,公司的其他高层也不知所终。从客户那边反应来的消息是,有很多客户从2月份起头就没有获得利息,现在都在焦急联系公司,预备撤回投资。让蒋奕辰焦虑的是,姥爷由于没有拿回19万元的养老钱,现在急得抱病住院了。“本来其他经我先容投钱给公司的朋友,也天天给我打电话要退钱,害得我手机都不敢开机了。”蒋奕辰说。

投资项目子虚 拆东墙补西墙

直到4月18日,蒋奕辰从网友处得知,自己已经工作的公司已被天津市战争警方刑事备案,涉嫌不法集资,还从QQ 群中看到了备案告诉书的影印件。“谁能想获得呢,我感受自己像做了一场梦。”蒋奕辰说。

即使现在回忆起来,蒋奕辰也没有发现公司有什么破绽,在公司老板跑路前也没有什么眉目。“我历来没有见过老板,只和直属部分带领联系,对公司的领会仅逗留在公司网站、宣传册以及产物说明书方面,但这些看起来没有什么题目。公司的带领也说,我们只是互联网平台,从客户处获得投资的钱,间接给了需要乞贷的企业,我们没有间接获得客户的钱,而且对客户也是这么说的。”

天天在公司上班,与公司间接打仗的员工尚且被蒙在鼓里,直到公司老板跑路、被备案都没有发觉,更别提投资者了。现在,被骗者自觉构造了QQ群,记者进入该群发现,共有来自全国各地的被骗者121人,除了天津当地的之外,来自江苏省常州市、无锡市和扬州市的最多,合计过对折。

一位来自江苏省南京市的被骗网友“霍景良”先容,他是该互联网金融公司北京分公司的前员工,2015 年离职,但介入了员工理财5万多元,自2015年10月起就没有获得任何利息。“投入5 万多元,仅发出来5000多元”,他预备向北京警方报案。

提起这家公司的北京分公司,“霍景良”晓得很多内幕,他向记者表露,这家公司在全国各地特别是东南沿海的几个省市都设立了分公司和处事处,包括温州、上海、济南、苏州、扬州、无锡等全国20个热门城市,租用的物业均为这些城市中心商务区的高端写字楼,称号中含有“财富中心”“金融中心”“国际广场”“经贸大厦”的居多。财政材料显现,这些物业一个月的租金额就跨越2320万元。

而资金链断裂前,这家公司慌不择路,“北京职场中的电脑什么的全数不要了,草草把员工撤出来,公司的各类运营文件也不要了。”“霍景良”还流露,“今年春节后,租用的合肥、马鞍山、芜湖等地的办公楼底子没启用,交了租金上万万元,还不算装修钱。”

至于这家公司的违法行为,“霍景良”晓得得更多,“从2014年9月起,这家互联网金融公司就停止了放贷真个运营,也就是完全自融了,把客户投资进来的钱间接放在自己手里,偏离了P2P(英文per⁃son-to-person 的缩写,意即小我对小我收集告贷)的既定轨道,这是跑路和资金链断裂的预兆。自融后,底子实现不了那末高的利息,就只能拆东墙补西墙,用新进来的投资款补助上一批投资者的利息,如此下去,就是彻彻底底的不法集资,必定走向资金链断裂。”

2015年今后,各地分公司在对外宣称时仍说是“中心平台”“不间接打仗客户的资金”,这纯洁是讹诈。“霍景良”说:“公司起头造假,农业高科技项目子虚,养老项目子虚,归还人信息底子是化为乌有。经过造假继续蒙骗投资者,一部分员工也被蒙在鼓里。”

而这家互联网金融公司的老板却生活奢侈,依照“霍景良”供给给记者的材料,这个吴姓老板有10辆奢华轿车,比如宾利、玛莎拉蒂、奔驰、奥迪、路虎等,“宾利是全球限量10台版,现在被他卖了”。除此之外,老板的办公室有代价5000万元的红木家具。“老板持久包住五星级酒店,生活奢侈。”

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高息引诱之下 众多投资人上当

北京盈科(天津)律师事务所的郭鑫团队,持久处置金融维权诉讼,近两年来接到的互联网金融讹诈案件上升了三四倍。“天津地域的金融侵权事务,有一个典型的特征,就是受害者在本市,而欺骗平台多在外地,这给观察取证带来了很大的难度,使得一部分受害者难以维权”。

记者在“网贷之家”平台上看到,停止今朝,全国共出现过4029家P2P互联网金融平台,有1654家跑路,占总数的41%左右。这些跑路的互联网金融平台中,来自天津的占比很少,以2016年前四个月为例,天津唯一4家互联网金融平台跑路,而同期全国有330家互联网金融平台跑路,绝大部分位于北、上、广、深及东南沿海城市。

互联网金融平台的迷惑性到底在那里?郭鑫律师指出,首要在这些平台“假借金融创新之名,行不法集资之实”,特别是当前“创新”“转型升级”“互联网+”等热门题材,被犯警份子操纵,为自己的违法行为披上了鲜明的外衣。

“我们团队所打仗的很多案例,都对外宣称是中介平台,不间接打仗资金,但现实上,客户投资的钱进了平台的资金池,这在最高法此前的司法诠释中是属于违法的。资金池、自包管是不法集资的典型特征,也是当前一些互联网金融平台的实在做法。”郭鑫说。

“最底子的,也就是对公众杀伤力最大的是高利息的引诱。说一千道一万,公众为什么到互联网金融平台投钱,并不是看上了先辈的金融方式,也不是借上了互联网的春风,而是能给他带来实打实的高利率,这是众多公众被讹诈的缘由。”郭鑫说,“可是,经济学上的高收益高风险定律,则没有人理睬。高的收益必定面临更高的风险与之相婚配,甚至是血本无归的能够,这一关键法例,被很多市民疏忽了,一向等到平台资金链断裂收不回本金,他们才恍然大悟。”

4月14日,国务院构造14个部委召开电视会议,将在全国范围内启动有关互联网金融范畴的专项整治,为期一年。4月27日,最高法、最高检、公安部、银监会等14部委召开处置不法集资部际联席会议,一场互联网金融监管风暴已经到临,记者在观察中领会到,在天津,新公司在注册时已很难在称号中加入“互联网金融”“P2P”等字眼,在公司称号预考核时就通不外。

“最重要的是,公众要进步警戒,不要被高利率引诱。”天津市金融工作局处置不法集资办公室工作职员说,“接下来,我们会在天津做为期一年的冲击不法集资宣传教育活动,避免投资人上当。被骗的投资人要积极告发不法平台,配合冲击金融犯罪。”

问津记者 李鸽

问津编辑 杨紫怡
指导教练:明亮联系电话:17608451889
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